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蚂蚁基金违规被责令整改(2)

来源:法治周末报 作者:蒋起东 责任编辑:方向 发表时间:2018-04-03 10:53 阅读:
核心提示:法治周末记者查询《证券投资基金销售管理办法》(以下简称管理办法)了解到,其中第八十二条第二项有明确规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 管理办

法治周末记者查询《证券投资基金销售管理办法》(以下简称管理办法)了解到,其中第八十二条第二项有明确规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

管理办法第八十七条规定称,基金销售机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以责令改正。

对此,蚂蚁金服媒体负责人告诉法治周末记者,监管层所提到的“财富号红包活动”是2017年6月上线的一款活动,推出的初衷是帮助金融消费者加深对基金理财的了解和认识,用户在阅读理财小知识的同时,可以获得基金申购金额减免的权益,让用户可以低门槛体验基金产品。

法治周末记者了解到,现行的管理办法于2013年出台,为什么在此管理办法出台之后仍然出现这样的违规行为?是企业有意为之还是因为忽略了合规管理?对于法治周末记者提出的这些问题,蚂蚁金服媒体负责人并未作出直接回应。

不过,该负责人表示:“在就此事与监管层沟通之后,我们已于年前迅速下线了该活动。对于由此造成的问题,我们深表歉意。未来,我们会进一步加强合规管理,参照监管精神,和生态伙伴一起更好地进行金融消费者的教育工作。”

红包营销模式充斥基金电商

事实上,通过赠送红包等方式来销售基金的行为在基金电商中并不鲜见。而蚂蚁金服旗下的蚂蚁基金也并不是第一家引起监管层注意的企业。

早在去年10月,同花顺基金销售公司就曾因“518理财节”活动存在以奖励基金份额方式销售基金的行为,被浙江证监局采取责令改正的监管措施。

法治周末记者在当前市场上的多家主流基金代销平台上观察发现,商家送给用户理财红包的情况非常普遍,尤其是送给平台的新注册用户。

例如,在微信理财通好买基金的页面,就有一个名为“看投资秘籍,领理财红包”的活动。该活动规则显示,用户只要完成投资知识的学习便可以获得理财红包,理财红包即抵扣红包,可用于申购指定基金时折抵部分金额。

法治周末记者注意到,此前京东金融在其新手基金小知识页面,也有申购专属基金的优惠券可供用户领取,不过目前在平台上已看不到这类活动。

除此之外,法治周末记者下载多家基金分销平台App发现,在同花顺爱基金、乐金所、掌上基金、壹佰金融和利得基金等平台App上,均存在类似“新注册用户送红包”的宣传。

知名IT法律专家赵占领对法治周末记者表示,监管层规定的是销售基金时不能送基金份额,没有明确说不能送红包,于是电商就通过送红包来抵扣基金份额,但实质上,红包间接起到了基金份额的效果,电商平台这样做就是想打“擦边球”。(责任编辑:方向)

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