电力行业资金管理如何运作？(3)

来源：《首席财务官》杂志　作者：思琳　责任编辑：admin　发表时间:2012-09-28 10:02　

核心提示：根据银行专业人员的介绍，电力企业特别是供电企业，收入主要来源于用户的电费，这时大量资金分散于各级单位的银行账户中，而银行提供的账户信息管理主要针对当日账户余额、历史账户余额、当日账户明细、历史账户明

根据银行专业人员的介绍，电力企业特别是供电企业，收入主要来源于用户的电费，这时大量资金分散于各级单位的银行账户中，而银行提供的账户信息管理主要针对当日账户余额、历史账户余额、当日账户明细、历史账户明细等进行维护和查看；支持通过银企直联查询、网银文件导入、系统生成和手工录入等四种方式维护银行账户余额和账户明细信息；可根据组织、银行、开户银行、账户分类、币种、来源等信息进行多纬度的查询、统计和分析。这就在账户信息管理上进行了细致了管理，实现了资金的监控管理，同时为更多高阶段的管理奠定了基础。

据介绍，北京银行一般会在帮助企业实现资金集中管理的基础上，专门为电力企业集团富余资金设计投资理财组合管理方案，通过存款一站通及多元化投资产品，最大限度地提高资金收益，在保证本金安全的基础上，实现流动性和收益性的统一。

在北京银行的电力行业资金管理解决方案中，一般会包括五部分的内容——

第一，资金监控管理。通过北京银行全能管家多银行资金管理系统（IBS系统）与企业开户银行进行银企直联，实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨，满足企业掌控多行账户信息、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金的管理需求。

第二，资金计划管理。主要包括计划政策的设定、计划的编制与审批、资金计划的汇总、执行、调整及进行资金计划的控制；支持按年、季、月、周等方式来编制和滚动资金计划，可自由设定计划编制的项目及审批流程；可自由配置计划控制的方式、控制的目标、控制的层级等，达到按需控制资金收支的目的。

第三，资金集中管理。针对电力企业资金管理分散，帮助电力企业构建现金池，实现资金的集中管理。

第四，风险管理。在帮助电力企业实现资金全面监控的基础上，洞察企业信息化风险与机遇，提升企业经营效率和效果。这些风险既包括操作中的风险，也包括利率波动带来的风险。

第五，投资理财管理。一般而言，企业通过资金集中管理后会沉淀大量资金，北京银行通过定制理财产品或灵活多样的存款组合类产品，提升电力企业资金收益率。(责任编辑：admin)

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